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研修对象 |
面向银行客户经理、银行高端客户 |
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研修内容 |
《个人金融理财策划与实务规范》
课程大纲
【计划学时：2天（12学时）】
（主讲：宋良荣 教授）
21世纪是以“知本＋资本”创造财富的时代。崇尚理财、注重投资，已经成为风靡全球的家庭投资理财理念。在经济发达的美国，其国民家庭收入的50％左右来源于工薪，而另外50％左右的收入则来自家庭资产的投资。因此，创造财富与实现个人或家庭资产的保值增值，是当代人和当代家庭不容回避的现实问题。随着我国个人家庭财产的迅速积累、资本市场的不断完善、投资工具的日益多样化，个人金融理财业务将成为银行的重要业务之一。本课程以实现客户财富最大化为导向，坚持健康的理财理念，全面、系统地讲解个人金融理财策划的流程、技巧与方法。
1．认识个人金融理财
1.1 个人金融理财概述
1.2 个人理财业务在中国
1.3 理财规划执业资格认证体系
2．个人理财基础知识
2.1 FQ：理财智商
2.2 相关的财务知识
2.3 FQ：风险分析技巧
3．金融理财业务的风险防范
3.1 风险防范在金融理财业务中的重要性
3.2 投资理财工具的风险与收益分析
3.3 金融理财业务的风险防范
3.4 金融理财机构的风险控制和惩戒
3.5 典型问题解析
4．个人理财的业务流程与操作实务
4.1 个人金融理财规划流程
4.2 个人金融理财策划销售流程
4.3 财务策划书的构成和制作
4.4 财务策划书的撰写
4.5 财务策划书撰写综合举例
5．金融理财业务的理财咨询管理系统
5.1 利用理财咨询管理系统是个人理财的发展方向
5.2 理财咨询管理系统的开发
6．银行个人理财业务的组织和管理
6.1 银行个人理财业务概述
6.2 银行个人理财业务的风险管理制度
6.3 银行个人理财业务监督管理制度
结束语 凡事预则立，不预则废。 |
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研修时间 |
计划学时：1天（6学时） |
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